Денежное обращение и денежная система
p align="left">Реформа должна:1) восстановить функции средства обращения, платежа, накопления рубля;
2) расширить денежную массу, не затрагивая цены;
3) сократить налично-денежное обращения и увеличить безналичный оборот;
4) усилить регулирование денежного обращения с использованием инструментов Банка России.
5. Инфляция
Инфляция -- кризисное состояние денежной системы, впервые возникшее в середине XVIII в. в связи с огромным выпуском бумажных денег. Термин «инфляция» (от лат. inflatio -- вздутие) длительное время связывали с обесценением денег и ростом товарных цен, считая ее чисто монетарным явлением. Однако практика зарубежных стран показывает, что инфляция может происходить при относительно стабильных денежной массе и ценах.
В то же время рост цен не означает инфляции. Цены могут увеличиваться в силу улучшения качества продукции, ухудшения условий добычи топливно-сырьевых ресурсов, изменения общественных потребностей. Но бесспорно одно: падение покупательной способности денег и повышение цен на товары тесно взаимосвязаны. Снижение покупательной способности денег чаще всего проявляется повышением цен.
Различают скрытую, или подавленную, инфляцию и открытую инфляцию.
Открытая инфляция проявляется в систематическом росте цен; скрытая инфляция -- в дефиците товаров и услуг при неизменных ценах или несвоевременной оплате за труд, а ее последующее погашение будет производиться обесцененными деньгами.
Факторы и формы проявления инфляции. Современная инфляция не только характеризуется падением покупательной способности денег в связи с ростом цен, но и обусловлена противоречиями процесса производства, порожденными различными факторами (причинами) как в сфере производства и реализации, так и в денежном обращении, кредите и финансах. Первопричина инфляции -- диспропорции между различными сферами хозяйства: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежной массой и потребностями хозяйства в деньгах, кредитной экспансией и др.
Необходимо различать внутренние и внешние факторы (причины) инфляции.
Среди внутренних факторов можно выделить неденежные и денежные (монетарные). Неденежные -- это диспропорции хозяйства, циклическое развитие экономики, монополизация производства, государственно-монополистическое ценообразование, кредитная экспансия, неэффективная экономическая политика и др. Денежные факторы порождает кризис государственных финансов: дефицит бюджета, рост государственного долга, эмиссия. Денежная масса превышает товарную, а также увеличение кредитных орудий обращения, скорости обращения денег и дрругие факторы взаимосвязаны.
Внешними факторами инфляции являются мировые структурные кризисы (сырьевой, энергетический, валютный), валютная политика государства, направленная на экспорт инфляции в другие страны, нелегальный экспорт золота, валюты.
Таким образом, инфляция -- это многофакторный процесс.
С 1996 г. России введено ежеквартальное исчисление дефлятора ВВП. Дефлятор ВВП -- это индекс цен, используемый для расчета реального объема ВВП и соответствующей корректировки экономической политики. Дефлятор ВВП равен отношению номинального ВВП, исчисленного в текущих ценах, к реальному ВВП в неизменных ценах текущего периода.
Виды инфляции. С учетом уровня увеличения цен инфляцию подразделяют на виды, причем для каждой страны в конкретный период количество таких видов различно. Обычно различают три вида инфляции:
1) ползучая (умеренная) -- ежегодные темпы прироста цен от 3 до 5--16% -- характерна для экономически развитых стран, рассматривающих ее как стимул производства;
2) галопирующая -- среднегодовые темпы прироста цен от 20 до 100% (иногда до 200%) -- преобладает в развивающихся странах, вызывает беспокойство в обществе;
3) гиперинфляция -- прирост цен более 1000% в год или более 50% в неделю -- возникает при экстраординарных условиях в результате коренной ломки всей экономической структуры страны и приводит к дезорганизации производства и рынка.
Экономические и социальные последствия инфляции. Некоторые экономисты считают, что инфляция с незначительными по темпам ежегодного повышения цен (3--4%), сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы, способна стимулировать производство. Рост цен является своеобразным стимулом для увеличения объема выпускаемой продукции. При этом расширение производства будет тем значительнее, чем больше имеется неиспользуемых факторов в производстве. Рост массы обращающихся денег ускоряет платежный оборот, способствует активной инвестиционной деятельности, а рост производства восстанавливает равновесие между товарной и денежной массой при более высоком уровне цен.
В целом инфляция носит негативный характер. Она отрицательно сказывается на различных сторонах общественной жизни:
• снижается объем производства, поскольку колебание и рост цен делают нерешенным перспективы развития производства;
• происходит перелив капитала из производства в торговлю и посреднические операции, где быстрее оборот капитала и больше прибыли, а также легче уклониться от налогообложения;
• расширяется спекуляция в результате резкого и неравномерного изменения цен;
• ограничиваются кредитные операции, так как никто не верит в долг;
• обесцениваются финансовые ресурсы государства;
• повышение цен неизбежно влечет падение валютного курса национальной валюты, а это подталкивает рост цен (из-за удорожания импорта). Возникает так называемая «импортная» инфляция;
• усложняется управление экономикой, подрывается авторитет органов госвласти;
• подрываются возможности накопления капитала, из-за повышения рисков сокращаются объемы инвестиции. Начинается бегство капитала.
Главное отрицательное социальное последствие инфляции -- перераспределение богатства и дохода, происходящее в том случае, если доходы не индексируются, а кредиты выдаются без учета индекса цен. Перераспределение ВВП и НД происходит в различных направлениях:
• между разными сферами производства, отраслями хозяйства, регионами страны в силу неравномерного роста цен;
• между населением и государством, которое использует излишнюю денежною массу в качестве дополнительного дохода. Возникает так называемый инфляционный налог;
• между слоями и классами населения. Неодинаковый рост цен приводит к социальному расслоению, усугубляется имущественное неравенство, что негативно влияет на сбережение и текущее потребление. Особенно опасна инфляция для лиц с фиксированными доходами -- пенсионеров, иждивенцев, государственных служащих;
• между дебиторами и кредиторами. Дебиторы получают выгоды в результате обесценения денежной ссуды.
Борьба с инфляцией -- один из сложнейших вопросов экономической политики. Способы снижения инфляции неоднозначны и по своим последствиям противоречивы.
Полная победа над инфляцией вряд ли достижима, поскольку нельзя ликвидировать все исключающие ее факторы -- внешние и внутренние, денежные и неденежные.
Поэтому главная цель в борьбе в таким злом -- сделать инфляцию управляемой.
Антиинфляционная политика государства. Основной формой стабилизации денежной системы является антиинфляционная политика государства с помощью денежной реформы и государственного дефляционного процесса.
Денежная реформа -- полное или частичное преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения. Осуществляется она различными методами (девальвация, деноминация) в зависимости от экономического положения страны, степени обесценения денег, политики государства путем принятия единовременного законодательного акта.
После Второй мировой войны многие страны (Польша, Югославия, Западная Германия, Япония и др.) осуществляли денежные реформы методом «шоковой терапии»: денежные реформы носили конфискационный характер и должны были усилить контроль над ценами и заработной платой.
Государственное регулирование инфляционного процесса означает комплекс государственных мер, направленных на снижение роста цен и стабилизацию денежной системы.
Дефляционная политика предусматривает регулирование денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизм путем снижения государственных расходов, сокращения бюджетного дефицита, повышения процентных ставок за кредит, ограничения кредитной экспансии, сдерживания денежной эмиссии, усиления налогового бремени, ограничения денежной массы. Эта политика ведет к замедлению экономического роста. В соответствии с монетаристскими рецептами применяется таргентирование -- регулирование темпа прироста денежной массы в определенных пределах (в соответствии с темпами роста ВВП). Радикальным вариантом дефляционной политики является сильное торможение роста денежной массы соответственно падению ВВП. В результате спад ВВП может сочетаться с инфляцией, пусть и не в полной мере. Это сочетание инфляции со спадом производства называется стагфляцией (от слов «стагнация» и «инфляция»).
Этот метод в чистом виде применяется редко (при очень высокой инфляции) в силу больших побочных отрицательных эффектов. Политика доходов предполагает параллельный контроль за ценами и оплатой труда путем полного их замораживания или установления предела роста. Применяется индексация доходов, определяемая уровнем прожиточного минимума или стандартной потребительской корзиной, которая согласуется с динамикой индекса цен. Осуществление этой политики может вызвать социальные противоречия.
